AML/KYC правила

Как международные, так и местные правила и законодательство требуют, чтобы обменный сервис Saint-Exchange осуществлял эффективные внутренние процедуры для предотвращения любой незаконной деятельности и принимал для этого все необходимые меры.

Политика AML / KYC охватывает следующие вопросы:

— Процедуры верификации;

— Мониторинг транзакций;

— Оценка риска.

— Мониторинг адресов.

1. Процедуры верификации

1.1 Подтверждение личности

Процедура верификации требует, чтобы Пользователь предоставил администрации сервиса подлинные документы (например, международный паспорт, выписку по счету, счет за коммунальные услуги и др.).

Также, сервис оставляет за собой право дополнительно проверять определенных Пользователей, которые вызвали подозрение. Процесс проверки включает, предоставление документов, подтверждающих личность Пользователя.

1) Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов, а также селфи с данным документом:

— гражданский паспорт;

— международный паспорт;

— ID карта.

*Селфи необходимо сделать держа в руке один из документов упомянутых выше, а также лист формата А4 на котором прописана информация: дата прохождения верификации, номер заявки, сайт "Saint-Exchange".

2) Для подтверждения адреса Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

— выписка из банка, где четко виден адрес Вашего фактического проживания; — счет за коммунальные услуги, где четко видно адрес Вашего фактического проживания; — налоговые документы, в которых четко виден адрес Вашего фактического проживания; — документ, подтверждающий адрес Вашего фактического проживания, выданный местными властями, где четко виден адрес вашего фактического проживания.

(Дата получения документа не более 3-х месяцев)

1.2. Верификация банковской карты

Пользователи, которые хотят провести обмен с участием банковской карты, должны предварительно её верифицировать.

2. Оценка рисков

Сервис, в соответствии с международными требованиями, проверяет транзакции на предмет риска с помощью AML-сервисов.

В связи с этим, транзакция/адрес может быть отклонена, если общий риск превысит 40%. Также, Сервис может отказать Пользователю в предоставлении услуг, если риск превысит 4% в следующих категориях:

• Illegal Service

• Mixing Service

• Fraudulent Exchange

• Darknet Marketplace

• Darknet Service

• Ransom

• Scam

• Stolen Coins

• Terrorism Financing

• Sanctions

• Illicit Actor/Organization

• High-Risk Jurisdiction

• Gambling

• Fraud Shop

• Enforcement action

• Child Exploitation

В случае, если транзакция/адрес имеют высокорискованные метки, Пользователь должен пройти KYC-проверку для подтверждения личности.

В индивидуальных случаях при отказе Пользователя от прохождения идентификации, возврат денежных средств будет произведен за вычетом 10% (минимум 1000 рублей) от поступившей суммы. Возврат средств на адрес клиента производится в течение 24-х часов.

3. Проведение обмена

Сервис предостерегает пользователей от попыток использования Saint-Exchange для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

3.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

3.2. Персональные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть достоверными и актуальными.

3.3. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

— приостановить выполнение обменной операции пользователя; — запросить у пользователя документы идентифицирующие личность; — запросить, иную информацию, касающуюся платежей;

3.4. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана контролирующим органам в следующих случаях:

— по запросу правоохранительных органов; — по решению судов разных инстанций; — по запросам администраций Платежных систем. Сервис оставляет за собой право:

1) требовать от Пользователя предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;

2) блокировать аккаунт и любые операции, связанные с Пользователем, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;

3) требовать от Пользователя документы, подтверждающие личность, видеоверификацию, адрес регистрации, платежеспособность;

4) осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;

5) отказать Пользователю в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;

6) замораживать средства Пользователя до полного расследования инцидента;

7) контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;

8) отказать Пользователю в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов или в случае когда невозможно отследить всю цепочку движения активов с момента их появления, и удерживать средства на специальных счетах Сервиса.